課堂 1：保險從業員的主要理財策劃原理

如何分析和管理高端客戶資產背景? 不同財富傳承工具的比較:
- 保險
- 房地產投資風險
- 家族信托與遺囑
- 投資基金
- 環球稅務策劃議題
- 怎樣為中港兩地客戶群建立完善財務策劃?
課堂 2：遺囑與保險
- 構成有效遺囑的必要元素及於中港兩地的應用
- 遺囑俱備與否情況下的預先考慮因素
- 遺產稅與授權遺囑認證的應用程序
- 高端客戶使用遺囑作財富傳承的法律風險
- 怎樣合併遺囑和保險來促成有效財富管理?
- 模擬個案研究：尋找遺囑及獲得先人於銀行的保險箱使用授權；遺產於家族各方中的分配

課堂 2：遺囑與保險

- 構成有效遺囑的必要元素及於中港兩地的應用
- 遺囑俱備與否情況下的預先考慮因素
- 遺產稅與授權遺囑認證的應用程序
- 高端客戶使用遺囑作財富傳承的法律風險
- 怎樣合併遺囑和保險來促成有效財富管理?
- 模擬個案研究：尋找遺囑及獲得先人於銀行的保險箱使用授權；遺產於家族各方中的分配

課堂 3：預設醫療指示和持久授權書 (EPA)

- 如何處理客戶於醫院的危急情況及在沒有心智能力情況下的財務安排
- 預設醫療指示和持久授權書的應用（和遺囑及授權書的分別）
- 持久授權書的本質以及可以為高端客戶帶來的成效
- 製作持久授權書的法律程序及要求
- 持久授權書的生效時限
- 當客戶在失去精神上的行為能力前，未能成功執行持久授權書的影響及考慮事項
- 持久授權書怎樣應用於客戶的財務策劃及財富傳承

課堂 4：家族信托與保險

- 不同類型信托的概述
- 受托人、委托人及受益人的角色和責任
- 商業信托及家族信托如何減低徵稅和如何協助世代之間的財富傳承
- 財務策劃及家族傳承安排的問題
- 怎樣合併信托與保險產品為高端客戶提供傳承策劃
- 設立信托所需要的形式和涉及的對象
- 遺囑與信托的優勢和局限比較
- 信托運作的成本及管理費用
- 信托的不同真實個案研究

課堂 5&6：保險從業員須知的家庭事務法律

中港兩地家事法庭處理離婚程序的概論
婚前及婚後協議的法律保障及含意
離婚的財產分配及法律效力
如何保障及管理雙方於婚姻中的財產?
- 婚姻住所;
- 以聯名或個人名義持有的可移動資產;
- 保險政策;
- 強積金及退休金;
- 投資基金;
- 銀行存款。
保險在離婚個案中的應用

課堂 7：移民與財富保障

- 移民所需條件及高端客戶會遇到的一般問題
- 移民前期和後期於資產保障上的考慮事項
- 如何於設有高遺產稅率及其他稅務的熱門移民國家準備有效的財富傳承計劃?
- 為何保險規劃可有效用於環球資產管理?
- 怎樣在不同地域上合併不同的財策工具來保障財富?

課堂 8：稅務規劃
外國帳戶稅務合規法案(FATCA) 及共同匯報標準(CRS)

- 環球稅制及法律效力
- 外國賬戶稅務合規法案和共同匯報標準將如何影響高端客戶的財富管理?
- 客戶稅務規劃及逃稅的法律問題
- 保險規劃及離岸信托如何應用於環球資產管理?
- 怎樣為中港兩地客戶妥善規劃?
模擬及真實個案研究

課堂 9＆10＆11：家族辦公室(Family Office)

不同種類的家族辦公室管理概述及個案研究：
1. 家族辦公室：
- 遺產及財務管理
- 流動財務資產的監督
- 所有非流動資產（包括物業）的管理

2. 家族辦公室 Family Offices
- 「虛擬家族辦公室」（VFO）：
- 流動財務資產監督上的協助
- 所有日常非流動資產的協助
- 家族遺產行政管理上的協助
- 家族辦公室服務的費用成本
- 利益衝突的爭議

3. 家族辦公室
- 銀行，律師事務所，或會計師事務所負責下的操作：
- 投資建議
- 家族辦公室範圍以外的產品和服務
- 遺產中非直接管理的非流動資產

4. 家族辦公室
- 遺產管理服務及由家族成員及支援人員負責下的運作：
- 遺產監管及向家族受托人匯報的任何違規行為
- 行政功能如簿記及郵件分類
- 於成員家中直接設立的辦公室